इतिहास में अब तक सबसे बड़ा बैंक घोटाला

    इतिहास में अबतक का सबसे बड़ा बैंक घोटाला

 CBI ने अबतक के सबसे बड़े बैंकिंग सेक्टर के घोटाले में शामिल अधिकारियों पर FIR दर्ज की  ये एफआईआर करवाई स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया ने बैंक धोखाधड़ी मामले में ABG Groups के ' शिपयार्ड लिमिटेड और ABG इंटरनेशनल प्राइवेट लिमिटेड नाम की दो कंपनी है इन पर मामले दर्ज हुए है। इस कंपनी ने पैसो की हेराफेरी करते हुए उन सभी नियमो का उलंघन किया और 28 बैंको को चूना लगाया है । 28 बैंको के संघ को एक बैंक लीड करता है । बैंक संघ को ICICI बैंक लीड कर रहा था । CBI की एफआईआर के अनुसार 22,842 करोड़ रुपये का घोटाला हुआ है ।

शिपयार्ड लिमिटेड के अधिकारी जिन पर CBI ने मामले दर्ज किये है । अध्य्क्ष और प्रबंध निदेशक ऋषि कमलेश अग्रवाल ,  कार्यकारी निदेशक संथामन मुथुस्वामी ,

और अन्य तीन लोग जो शिपयार्ड लिमिटेड में निदेशक है  अश्वनी कुमार , शुशील कुमार अग्रवाल , रविविमल नेविता , खासकर इन पांच अधिकारियों पर आरोप है की इन लोगो ने पैसों की हेराफेरी का फ्रॉड किया है । 

7 फरवरी को CBI ने एफआईआर रिपोर्ट में अपराध , षड़यंत्र , धोखाधड़ी , के आरोपों के साथ प्रिवेंशन ऑफ कॉर्परोशन एक्ट के अनुसार CBI ने 8 लोगों के खिलाफ़ मामला दर्ज किया है आरोप है कि इस कंपनी ने बैंको से जो क्रेडिट लिमिट लिया था उसका दुरुपयोग हुआ बैंको ने जो पैसा दिया था उसे कंपनी के अधिकारियों ने निजी काम मे इस्तेमाल किया , अपनी प्रॉपटी खरीदी , विदेशों मे भेजा गया , सभी नियमों को तोड़कर दिखावे के लिए कुछ ही पैसों को ट्रंसफर किया गया कई बार । 

बैंको के संघ मे कौनसे बैंक ने कितना पैसा  ABG शिपयार्ड  लिमिटेड को दिया था

बैंको के संघ मे सरकारी और निजी बैंक होते है जो एक समहू के रूप मे  कंपनी को लोन देने के लिए सभी बैंक अपने अनुसार पैसे देते है । इसी प्रक्रिया के तहत  शिपयार्ड लिमिटेड को भी लोन दिया गया था । कंपनी को सबसे ज्यादा लोन देने वाले बैंक मे ICICI बैंक ने 7,089 करोड़ , IDBI ने बैंक 3,639 करोड़ , SBI बैंक ने 2,925 करोड़ , बैंक ऑफ बड़ौदा ने 1,614 करोड़ , PNB बैंक ने 1,244 कुछ प्रमुख बैंक है  इस घोटाले मे LIC के पैसे भी शामिल थे ।

बैंको के संघ ने 22,842 करोड़ रुपये कंपनी को दिये थे उस वक़्त कंपनी ने 8,609 करोड़ सिक्योरिटी दी गई थी ।  दर्ज हुई एफआईआर मे वर्तमान मे SBI ने CBI को बताया की 2015 -2016 मे ABG शिपयार्ड लिमिटेड पैसे वापस नहीं लौटा पा रही थी बैंको को लगा कि उस समय जो दुनियाभर मे संकट था उस करण कंपनी के जहाजों के माल की बिक्री कम होने लगी थी बैंको को लगने लगा कि कंपनी डूब रही है बैंको ने अनुमान लगाया कि शायद इसलिए ABG शिपयार्ड लिमिटेड पैसा नहीं लौटा पा रही है । 

 CBI के पास पहले के बैंक घोटाले के मामले दर्ज है , विजय माल्या ने 9,000 करोड़ , मेहुल चौकसी और नीरव मोदी ने पंजाब नेशनल बैंक के 14,000 करोड़ रुपये , ये भी केस भी चल रहे है । 

शिपयार्ड लिमिटेड काफी समय से पैसा नही लौटा पाई इन करणो से 2016 मे बहुत NPA बन चुका था जिसे कंपनी नही दे सकी । 

इतिहास के सबसे बड़े घोटाले की घोषणा 2019 मे कर दी गई थी उस वक़्त बैंको ने मामला दर्ज करवाया था । ये घोटाला साल 2012 से 2017 के बीच हुआ है । 

वर्तमान मे CBI ने इस घोटाले मे कौन कौन से अधिकारी शामिल थे उन 8 लोगों पर मामला दर्ज हुआ है इन अधिकारियों के घरों पर छापा भी मारा गया है जोकि सूरत , बारूच , मुंबई , लगभग 13 घरों की तलाशी ली गई है । 

 कंपनी मे घोटाले का पता कैसे चला 

इस फ्रॉड के खुलासे के दौरान कंपनी मे फॉरेक्सिक हिसाब किताब की जांच पड़ताल के उद्देश्य से की कंपनी मे क्या सही गलत हो रहा है ये जांच हर साल हर कंपनी में फॉरेक्सिक के जरिये जांच पड़ताल की जाती है इसी कारण से शिपयार्ड लिमिटेड मे भी फॉरेक्सिक जाँच पड़ताल हुई क्योंकि इस कंपनी को करोड़ो का लोन दिया गया था ।

 ये जाँच सफल हुई जो 2017 मे पैसे का ट्रांसफर हो रहा था यहा से घोटाले की महक आने  लगी थी ।

ABG की शिपयार्ड लिमिटेड कंपनी गुजरात के दहेज और सूरत में इस कंपनी का यार्ड है । 

अंत मे , 

अबतक भारत मे करोड़ो के घोटाले हुए इस घोटाले ने विजय माल्या , मेहुल चौकसी , नीरव मोदी , सबको पीछे छोड़ दिया ,  इस घोटाले को अबतक का सबसे बड़ा घोटाला कहा जा रहा है । 

बैंक जो पैसे बड़ी कंपनियों को लोन के रूप मे देती है वो आम आदमी का होता है ऐसे घोटाले सामने आते तो है पर इसकी भरपाई जनता और सरकार को करनी पड़ती है ।